Los ciudadanos no pueden realizar libremente cualquiera operación bancaria porque las entidades están obligadas a informar de las acciones ilegales que puedan estar cometiéndose. La Ley General Tributaria establece “la obligación de estas entidades de proporcionar a la Administración todo tipo de información con trascendencia tributaria relativa a sus relaciones económicas, profesionales o financieras con otras personas”.
Por tanto, la Administración de la Agencia Tributaria recibirá la información de algunos movimientos, como ingresos o transferencias, aunque no por eso significa que vayan a iniciar investigaciones. Sin embargo, es conveniente guardar archivos que justifiquen estas operaciones.
Para ello, ha creado una herramienta basada en yinteligencia artificial que permite identificar a las personas que emiten facturas irregulares. Cabe recordar que la Campaña de la Renta y Patrimonio comienza el 6 de abril.
En esta lucha contra el fraude deben colaborar los bancos que, por normativa, deben comunicar a Hacienda cinco operaciones realizadas en sus entidades.
Operaciones de las que es necesario informar Hacienda
Acciones con más de 500 euros: los billetes de 500 euros están en la diana de Hacienda, ya que han sido vinculados con el blanqueo de dinero. Toda operación con estos billetes será supervisada.
Ingresos en metálico de importe superior a 3.000 euros. El citado real decreto establece que las entidades de crédito deben declarar las imposiciones, disposiciones de fondos y los cobros de cualquier otro documento que se realicen en moneda metálica o billetes de banco cuando su importe sea superior a 3.000 euros, independientemente del medio físico o electrónico utilizado.
Créditos y préstamos concedidos por el banco por importe superior a 6.000 euros. Todos los préstamos y créditos por importe superior a los 6.000 euros deben ser notificados bajo los datos del beneficiario.
Ingresos recurrentes, independientemente de quien sea la cuantía de los mismos. Los ingresos que sean recurrentes deben notificarse. Es importante conocer quién es el pagador.
Operaciones y transferencias bancarias que superan los 10.000 euros. Ingresar o retirar dinero por valor de 10.000 euros será también una obligación para comunicar a Hacienda.
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